La ciberseguridad puede ser un oxímoron: la mayoría de nosotros terminaremos siendo víctimas de un hackeo digital en algún momento (si no lo hemos sido ya). Por lo tanto, es natural que las personas quieran que la ciberseguridad ayude a minimizar la posibilidad de que el robo de identidad o un pirateo bancario se caiga.
El Consejo de Asesores Económicos de EE. UU. estimó el año pasado que el hacking le costó a la economía de su país entre US$57 mil millones y US$109 mil millones en 2016. El año pasado, los hackers robaron más de 1,200 millones de contraseñas.
Si bien, el mercado actual para la ciberseguridad personal es de menos de US$ 500 millones al año, la reaseguradora Swiss Re predice que el mercado podría crecer a US$3 mil millones al año para 2025. El mercado comercial será más grande, aunque puede ser diluido por el hecho de que muchas empresas también invierten en paralelo en su propio personal de ciberseguridad.
Sin embargo, las estimaciones anteriores del tamaño del mercado de los seguros cibernéticos han sido demasiado optimistas. El hecho simple es que asegurar contra riesgos de seguridad de la información no es nada como asegurar contra incendios o inundaciones, para los cuales hay grandes conjuntos de datos disponibles y cuyas probabilidades tienden a no cambiar de manera impredecible.
“En el ciberespacio es muy difícil de hacer porque no hay dos incidentes iguales”, dijo el líder de Zurich Insurance, Lori Bailey, dijo a Wired el año pasado.
Como resultado, las primas de los seguros cibernéticos se han incrementado para incorporar riesgos y pagos imprevistos.
Pero no asumirán todos los riesgos imprevistos: Zurich salió de pagar a Mondelez por los daños relacionados con el ciberataque NotPetya, al declarar que el ataque fue un acto de guerra. Bienvenidos a la eterna guerra cibernética.
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Por Lucas Laursen